AFP試験とAFPの業務を知ろう！

最近ファイナンシャル・プランナー(FP)ということばをテレビ、新聞、雑誌などでよく耳にすることが多くなりました。
しかし、皆さんは具体的にファイナンシャル・プランナーの仕事内容をご存知でしょうか？

ファイナンシャル・プランナーとは、個人がライフプランを立てるための財政面についてアドバイスをする専門家のことです。
ひとりひとりのライフスタイルや家族構成、仕事、収入などは、その人によって異なります。また、日本を取り巻く経済状況も規制緩和やグローバル化などから、変化を続けています。
そのような状況の中、ライフスタイル、価値観、激動する経済環境を踏まえ、顧客の希望を聞いたうえで、資産や収入などの状況を把握・分析し、資産設計を提案、その実行を支援します。 また、状況の変化に応じて随時、見直しも行います。

長い人生の中では、生命保険や金融商品はどんなものを選んだらよいか・結婚資金準備したい・住宅購入を考えている・子どもの教育資金はどのくらい準備したらよいか、など、お金に関わる不安や疑問に直面する場面が多くあります。
ファイナンシャル・プランナーは、そんな相談にも応じてくれます。
ファイナンシャル・プランナーは、生活設計、教育資金、保障設計、住宅資金、税金、年金などの相談に答えてくれます。
ファイナンシャル・プランナーは、みなさんの身近なパートナーなのです。

AFPは、そんなファイナンシャル・プランナーの数ある資格の1つです。
AFPは試験に合格かつ、日本FP協会の認定する研修を修了することで得られる資格です。 自分の生活を見直すため、仕事のステップアップを目指し、試験を受ける人が増えています。

AFPをはじめファイナンシャル・プランナーには、どのような相談が多いのでしょうか。

・資産運用について
結婚資金をためるにはどうすればよいか？
安全かつ有利な金融商品は？

・住宅
マイホームの購入時期はいつにすればよいか？
現在の年収でどのくらいの価格の物件が購入できるのか？

・教育費
子どもの教育費は幼稚園から大学まで、どのくらいかかるのか？
教育資金の準備には、どのような方法があるのか？

所得税は原則、申告での納税ですが、給与所得など一定の所得に関しては金銭の支払いがあった時、税金を徴収する制度があります。
これが源泉徴収制度で、徴税事務の効率化や国の歳入の確保などの目的があります。

源泉徴収制度は、給与所得、利子所得、配当所得、退職所得、事業所得などで金銭支払い者は源泉徴収した税金を原則として翌月10日までに納付する義務があります。
源泉徴収された所得税は、給与所得者は年末調整によって精算されますが、源泉徴収のみで納税が完了する源泉分離課税もあります。